Steuerberater für Privatpersonen

Unsere Leistungen

Einkommensteuererklärung
Erbschaftssteuererklärung / Testamentsgestaltung / vorweggenommene Erbfolge
Schenkungsteuererklärung
Vermögensberatung
Altersvorsorgeberatung
Wirtschafts- und Liquiditätsberatung
Allgemeine Versicherungsberatung
Außergerichtliche und gerichtliche Rechtsbehelfsverfahren vor dem Finanzamt bzw. dem Finanzgericht
Vertretung vor Finanzbehörden
Für die Lohnsteuer: Ermäßigungsantrag, z.B. für Kinderfreibetrag, Änderung der Lohnsteuerklasse, etc.
Anträge in steuerlichen Angelegenheiten

Erbschaftssteuer / Schenkungssteuer

Naturgemäß selten im Fokus steht die Erbschaftsteuer. Wenn man im Todesfall eine Erbschaftssteuererklärung machen soll, hat man zeitgleich oft andere Sorgen. Die Erbschaftssteuerbelastung kann im Einzelfall jedoch empfindlich sein. Wir klären auf über Steuerklassen, Freibeträge und Bewertungen von Vermögen, z.B. die Grundstücksbewertung. Im Idealfall aber noch bevor der Erbfall eintritt.

Nicht nur reagieren, sondern agieren: Durch geschickte Planung lassen sich Vermögensübertragungen auf Angehörige mithilfe der schenkungsteuerlichen Regelungen optimieren. Z.B. im Rahmen einer vorweggenommenen Erbfolge unter Nießbrauchsvorbehalt. Gerne beraten wir Sie und fertigen für Sie die Schenkungsteuererklärung an.

Einkommensteuererklärung

Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit (Werbungskosten für Arbeitnehmer: z.B. Fahrtkosten, doppelte Haushaltsführung, Arbeitszimmer))
Einkünfte aus Kapitalvermögen (Zinsen, Dividenden, Veräußerungen)
Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung (z.B. für Miet-Wohngebäude und andere Immobilien)
Alterseinkünfte (Renten, Pension, private Altersvorsorge)
Lohnsteuerjahresausgleich

Altersvorsorge

Teil der ganzheitlichen Beratung ist es, stets auch in die Zukunft zu blicken. Die private Altersvorsorge ist immer weiter auf dem Vormarsch und das ist auch gut so. Aber die Wenigsten haben sich detailliert mit der späteren Auszahlungsphase beschäftigt oder wurden darüber nachhaltig aufgeklärt. Viele private Altersvorsorgemodelle sehen eine nachgelagerte Besteuerung und Verbeitragung vor, sodass die Renten später einerseits versteuert (Einkommensteuer) und andererseits verbeitragt (Kranken- und Pflegeversicherung) werden. Insbesondere vor dem Hintergrund der rückläufigen Renditen von vielen Verträgen, gilt es die private Altersvorsorge jedes Einzelnen zu überdenken, denn idealerweise möchte man davon Jahrzehnte lang gut leben. Als Ihr unabhängiger Berater sind wir auch bei der Wahl und Strukturierung Ihrer Altersvorsorge für Sie da.

Wirtschaftsberatung / Vermögensberatung

Gerne stehen wir Ihnen für eine sinnvolle und steueroptimierte Strukturierung Ihres Vermögens, wie z.B. für Wertpapiere im Depot, für Immobilien, Versicherungsverträge und Beteiligungen zur Verfügung.

Liquiditätsberatung

Oftmals haben Liquiditätsprobleme Ihre Ursache im privaten Aufwandsbereich und nicht so sehr im Einnahmebereich. In diesen Fällen ist eine umfängliche Prüfung der Verpflichtungen notwendig und eine Strategie, z.B. diese den zur Verfügung stehenden Mitteln sinnvoll anzupassen.

Vertrauen Sie bei privaten Steuersachen auf unsere Fachkompetenz!

Wir haben Ihr Interesse an unserer Arbeit als Steuerberater geweckt? Möchten Sie mehr über unsere Leistungen wissen? Nehmen Sie Kontakt zu uns auf und vereinbaren Sie einen unverbindlichen Beratungstermin.